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ANote Music vs. Bolero Music
ANote Music vs. Bolero Music
Analyse comparative des plateformes d’achat de droits musicaux
Analyse comparative des plateformes d’achat de droits musicaux
Investir dans les droits musicaux est une tendance croissante parmi les investisseurs cherchant à diversifier leurs portefeuilles. Plusieurs plateformes permettent l'achat de droits musicaux. Ici je vais comparer les plateformes européennes les plus populaires : ANote Music et Bolero Music. Chacune présente des avantages et des inconvénients distincts en termes de facilité d’utilisation, d’opportunités d’investissement et de frais.
1. Présentation des plateformes
1. Présentation des plateformes
ANote Music a été lancée en août 2020 et est basée au Luxembourg. Premier acteur de ce genre en Europe, ANote Music s’est imposée comme une plateforme de confiance dans le domaine des investissements musicaux.
Bolero Music, quant à elle, est une société française active depuis 2023 et se positionne majoritairement sur le marché francophone, aussi bien en terme d'utilisateurs que de musique. La majorité de son catalogue est composé de rap français.
2. L’interface utilisateur
2. L’interface utilisateur
ANote Music :
Points forts : ANote Music présente une interface utilisateur intuitive et ergonomique, récemment redessinée pour améliorer l'expérience des utilisateurs avec une navigation simplifiée. On apprécie la facilité avec laquelle on peut explorer et investir dans des actifs musicaux.
Les informations financières des catalogues sont faciles à trouver et particulièrement claires : analyse des redevances sur les 3 dernières années minimum, carnet d'ordres pour chaque catalogue, indication des aspects légaux ...
Points faibles : On regrette deux points dans la partie "portfolio" : 1) pas d'information sur le prix moyen d'achat par catalogue possédé sur laptop (mais bien dans l'app), et 2) le manque de filtres applicables dans le tableau "Total Value", qui mélange dividendes reçus, performances du prix des catalogues et versement de fonds dans le portefeuille.
Bolero Music :
Points forts : Bolero est centré sur l'interaction entre ses utilisateurs. On peut donc suivre les portefeuilles et activités des autres utilisateurs.
Points faibles : De façon générale, l'interface à encore besoin d'améliorations. On regrette notamment la difficulté de trouver la durée de vie des droits, le manque de clarté des ordres/prix sur le marché secondaire, la présentation désordonnée de l'historique des redevances par titre...
3. Opportunités d’investissements
3. Opportunités d’investissements
ANote Music :
Points forts : ANote Music offre des opportunités d’investissement analysées en profondeur par l'équipe de ANote, avec plus de trois ans minimum de revenus. Les produits sont le plus souvent proposés sous forme de catalogue, reprenant plusieurs musiques d'un coup. Comparable à un etf, cette façon de limiter le risque d'exposition à une seule musique.
Points faibles : Il y a à notre goût assez peu de catalogues disponibles, et les nouvelles introductions sont également assez rare. Également, on note peu de volume d'échanges entre les utilisateurs sur le marché secondaire, ce qui peut devenir problématique lorsque l'on veut vendre et qu'il n'y a pas assez d'acheteurs par exemple.
Bolero Music
Points forts : Bolero introduit de nouveaux titres de façon extrêmement régulière, ce qui est particulièrement apprécié de la communauté. Également, les prix lors des introductions sont souvent assez bas (10-15$), ce qui les rend très accessible et permet (parfois) une belle envolée de la valeur du titre.
Il est intéressant de souligner que les titres proposés par Bolero sont également très récent, et proviennent principalement de la scène RAP FR, ce qui ajoute du dynamisme également.
Points faibles : la plateforme ne donne que très peu d'informations par rapport au volume d'échanges entre utilisateurs sur le marché secondaire, ce qui peut s'avérer problématique lorsque l'on souhaite vendre. Également, le fait que les titres soient présentés de façon solo expose plus le détenteur qui n'aurait pas assez diversifié son portefeuille. Enfin, il faut connecter un wallet crypto pour utiliser la plateforme, ce qui n'est pas ma tasse de thé.
4. Les frais
4. Les frais
ANote Music :
Il y a deux types de frais sur ANote Music :
Un frais lors de l'ajout de fonds, qui est calculé en fonction de la source des fonds (virement bancaire, carte de crédit, cryptomonnaies ...)
Un frais qui est prélevé directement à chaque versement de redevances. À noter qu'il y a deux frais différents en fonction d'où l'on a acheté les droits :
Sur les droits musicaux achetés lors d'une enchère, les frais prélevés à chaque versement sont de 4%.
Sur les droits musicaux achetés sur le marché secondaire, les frais prélevés à chaque versement sont de 8%.
Bolero Music :
Il y a deux types de frais sur Bolero Music :
Un frais de transaction lors d'achat de titre (gas fee, tout se passe sur la blockchain) de fonds, qui est calculé en fonction de l'utilisation de la blockchain à ce moment. C'est donc un peu aléatoire.
Important à noter, lorsque l'on échange des titres sur le marché secondaire, le vendeur paie également un fee.
5. Conclusion
5. Conclusion
En conclusion, la meilleure plateforme dépend de votre style d'investisseur !
ANote Music sera plus adaptée à ceux qui veulent une rentabilité passive sans devoir y accorder trop de temps, là où Bolero est plus adaptée aux traders actifs et/ou aux connaisseurs et amateurs de rap français. Ma préférence personnelle va à ANote Music, mais j'utilise les deux.
Chacune des deux plateformes doit apprendre de l'autre : amélioration de l'interface pour Bolero, et plus de dynamisme dans les offres proposées pour ANote Music.
Point bonus également pour ANote et son programme de loyauté "Backstage Pass", qui permet de toucher un cashback lors des achats.
6. À toi de choisir !
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